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planification financière
Notre expérience et nos compétences développées dans l’ingénierie financière, liées notamment au prêt hypothécaire, à la prévoyance professionnelle et individuelle, à l’assurance vie et aux placements financiers, aux assurances sociales et enfin à la fiscalité, nous donnent une excellente vision globale et concrète de la problématique de l’équilibre entre revenus et charges pour chacun et à tout âge.

Notre défi est de trouver les solutions adéquates sur le long terme pour sécuriser les revenus, optimiser la fiscalité, et anticiper… l’imprévisible.

1. Travail de projection dans le temps avec le client
- définir ses besoins financiers réels ;
- évaluer l’ensemble de ses revenus, connus, prévisibles ou à calculer ;

2. Élaboration de la synthèse
- construction de schémas simples et chronologiques intégrant charges (fiscales, loyers, frais, vie quotidienne, loisirs,…) et revenus (assurances sociales, revenus de placements, prestations en capital,…) ;
- mise en évidence des atouts et des lacunes ;
- évaluation des risques.

3. Recherche de solutions
Afin de pouvoir mettre en place des solutions performantes, la planification doit être pensée bien avant l’échéance de la retraite ou avant tout évènement majeur de la vie.